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五个最容易被忽视的税收减免

我们当中有谁愿意向 IRS 缴纳比我们必须缴纳的税款更多的税款?

虽然很少有人会举手,但美国人经常多付钱,因为他们没有享受他们有资格获得的税收减免。让我们快速浏览一下管理税单的五个最容易被忽视的机会。

  1. 再投资股息: 当您的共同基金向您支付股息或资本收益分配时,该收入是一项应税事件(除非该基金存放在诸如 IRA 之类的延税账户中)。如果您像大多数基金所有者一样,会将这些付款再投资于基金的额外份额。当您出售共同基金时,税收陷阱就潜伏着。如果您未能将再投资金额加回投资的成本基础,则可能导致对这些股息双重征税。1

    共同基金只能通过招股说明书出售。投资前请仔细考虑费用、风险、开支和投资目标。可以从您的金融专业人士处获取包含有关投资公司的此信息和其他信息的招股说明书。投资或汇款前请仔细阅读。

  2. 自费慈善: 可扣除的不仅仅是现金捐赠。如果您捐赠物品或将您的私人汽车用于慈善工作,这些都是潜在的税收减免。只要确保收到超过 250 美元的任何金额的收据。1

  3. 州税: 当您提交上一年的纳税申报表时,您是否欠州税?如果您这样做了,请不要忘记将这笔付款作为您当年纳税申报表的税收减免。 2017 年的《减税和就业法案》对州和地方的税收减免规定了 10,000 美元的上限。2

  4. 医疗保险费: 如果您是自雇人士(并且不受雇主计划或您配偶的计划承保),您可能有资格扣除为 Medicare B 和 D 部分、Medigap 保险和 Medicare Advantage 计划支付的保费。无论您是否逐项列出扣除额,都可以使用此扣除额。

  5. 死者的收入: 如果您继承了 IRA 或养老金,您可以从 IRA 所有者支付的任何遗产税中扣除您从继承账户中提取的应缴税款。3

1. IRS.gov, 2021
2. IRS.gov, 2021
3. 根据 SECURE 法案,在大多数情况下,一旦您年满 72 岁,您必须开始从传统个人退休账户 (IRA) 中获取所需的最低分配。从传统 IRA 中提款作为普通收入征税,如果在 59½ 岁之前提取,可能会受到 10% 的联邦所得税罚款。只要您符合赚取收入的要求,您就可以根据《安全法案》继续向 70½ 岁后的传统 IRA 供款。

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